Questions et réponses pour les testaments

Foire aux questions sur les testaments et les dons par héritage

Quelle part de ma succession est considérée comme un don approprié?

Cela varie d'une personne à l'autre. Certaines personnes qui laissent des legs à de nombreux membres de leur famille font don d'une petite partie de leur succession à leur ou leurs œuvres caritatives préférées. D'autres, qui n'ont pas ou peu de famille, en laissent parfois beaucoup plus. C'est un choix tout à fait personnel.

Et si je change d'avis plus tard ?

Un don dans votre testament est « révocable ». Cela signifie que vous pouvez le modifier à tout moment. Votre testament reste sous votre contrôle aussi longtemps que vous vivez. Vous pouvez augmenter, diminuer ou annuler votre don caritatif à tout moment.

Pourquoi les organismes de bienfaisance demandent-ils des legs alors que j'ai d'abord des enfants et des petits-enfants à charge?

Il y a beaucoup de réponses à cette question. Tout d'abord, de nombreux sympathisants se rendent compte qu'ils ont suffisamment d'argent dans leur succession pour faire des legs aux membres de leur famille et pour allouer une part aux causes et aux organismes de bienfaisance qui leur tiennent le plus à cœur. Faire un don dans votre testament est un choix très personnel – et ce n'est pas pour tout le monde. Notre but ici est de vous offrir des options à considérer.

Et les taxes?

Les gens incluent des dons dans leur testament pour rendre le monde meilleur d'une manière ou d'une autre. Cela dit, il y a des avantages fiscaux lorsque vous laissez un legs caritatif. À votre décès, votre fiduciaire ou exécuteur testamentaire doit produire votre déclaration de revenus finale. Les dons à des œuvres de bienfaisance dans votre testament peuvent générer des crédits d'impôt importants, éliminant parfois tous les impôts dus sur votre déclaration finale. Toutefois, les legs aux membres de la famille ne génèrent pas d'économies d'impôt.

Comment puis-je déterminer exactement comment faire mon don?

Il existe deux méthodes populaires qui sont en effet très simples. La première consiste à laisser un montant précis en dollars ou un pourcentage de votre succession. La seconde consiste à laisser ce que l'on appelle « un legs résiduel » de votre succession. Le legs résiduel est un legs pour ce qui reste dans votre succession après la répartition de vos dettes, impôts, dépenses et legs particuliers.

Puis-je faire ce don moi-même ou dois-je faire appel à un conseiller professionnel ?

Encore une fois, c'est un choix personnel. En règle générale, nous vous encourageons à consulter votre conseiller juridique ou financier pour vous assurer que vos volontés sont effectivement exécutées.